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让“小巨人”迸发大能量 兴业银行加速赋能专精特新企业
金融时报-中国金融新闻网 9452 2022-11-03
液氢/液氦温区大型低温制冷装备、氢液化装置、LNG-BOG提氦装备、稀有气体(氖、氦、氪、氙)分离纯化设备……走进北京中科富海低温科技有限公司(以下简称“中科富海”),可以充分感受到这家国家级专精特新“小巨人”企业在深低温制冷技术应用上的创新发展。
中科富海是以大型低温工程技术成果为核心而成立的高新技术企业,该技术打破了国际大公司在大型低温工程领域的行业垄断,破解了国家战略气体资源“卡脖子”问题。
但在2018年,由于企业初创,缺少抵押物,融资难成为企业发展路上的“拦路虎”。当年,公司一笔氦制冷机出口韩国的订单需要开立美元预付款保函,由于金额较小且业务流程比较繁杂,当时还鲜有银行上门服务。兴业银行北京分行了解到情况后,主动对接,并为企业开立了23.6万美元的外币预付款保函,解了企业燃眉之急。这也让兴业银行成为中科富海的首家合作银行,双方自此结下了不解之缘。
随着企业的发展壮大,企业融资需求也在不断增加,兴业银行发挥科创金融优势,“商投并举”满足企业多元化融资需求。
2021年8月,中科富海入选北京市专精特新“小巨人”企业,兴业银行将其纳入“芝麻开花”科创“小巨人”培育计划并进行重点支持;2022年3月,兴业银行在对企业核心团队、专利技术和市场前景充分了解的基础上,以企业核心知识产权为主要担保方式,通过“投联贷”给予中科富海1000万元敞口授信额度。
多年来,兴业银行为中科富海提供了涵盖结算、投融资、现金管理等一揽子综合金融服务,与企业相伴成长。如今,中科富海已成为国内唯一、全球第三家实现大型低温制冷设备产业化的企业,并于今年5月成功入选国家级专精特新“小巨人”企业。
党的二十大报告提出,要强化企业科技创新主体地位,发挥科技型骨干企业引领支撑作用,营造有利于科技型中小微企业成长的良好环境,推动创新链产业链资金链人才链深度融合。
科技创新离不开金融支持,专精特新企业也是商业银行竞相布局的重要客群。围绕专精特新等科创企业轻资产、高成长、高风险的特点,兴业银行持续完善股债结合、覆盖全生命周期的综合金融服务体系,专门推出了专精特新中小企业综合金融服务方案,打造涵盖“投联贷”“人才贷”“快易贷”等特色鲜明、适用于不同类型企业的专精特新特色产品货架。
据介绍,“投联贷”是兴业银行为科创企业量身定制的专属信贷产品,通过联动股权投资机构及时“跟贷”,帮助企业加大研发投入,扩大生产经营规模。目前,兴业银行“投联贷”合作机构已超过140家,已为400多家企业提供敞口融资超50亿元。“人才贷”则是兴业银行响应“人才强国”战略,为高层次人才创新创业提供的专属信贷产品,产品推出半年来,已为129家人才服务企业提供融资近10亿元。
除了在产品服务上下功夫外,兴业银行还依托大数据,打破银行传统信贷评价模式,创新推出“技术流”专属评价体系,实现对科创企业科技创新能力的精准画像,让专精特新等科创企业技术“软实力”变成融资“硬通货”。目前,该行累计审批金额超过1万亿元。
近年来,兴业银行持续聚焦专精特新企业,综合运用“商行+投行”工具,深入推进科创“小巨人”培育计划。对内,该行依托集团综合化经营优势,持续完善“贷款+直投+入股选择权”的科创金融服务模式;对外,则广泛搭建服务生态圈,联合政府部门、高新园区、证券交易所、股权投资机构等,共同助力专精特新企业做大做强。截至2022年9月末,兴业银行服务科创企业近5万家,贷款余额达3264亿元,较年初新增49%,其中,国家级专精特新“小巨人”企业服务覆盖率超过40%。
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